【银都观点】区块链私募基金是馅饼还是陷阱?

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楼主 2021-09-12 06:08:37
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【导语】冬季达沃斯会场上,中国区块链应用研究中心发布了《中国区块链行业发展报告2018》。报告显示,中国在区块链专利、区块链融资的增速远超过美国,领先全球。同时数据服务、金融和认证确权是目前区块链应用项目最多的领域。各种区域链的高峰论坛、门户网站、新闻媒体,有说是人类未来梦想的,有说是纯粹骗人把戏的。但区块链确是热门话题无法否认。区块链给私募基金带来哪些机遇和挑战呢?银都集团积极布局新兴战略产业,为高净值人群提供有价值的全球化资产配置方案。


一、区块链对于私募基金行业形成的积极影响

区块链技术本质是去中心化且寓于分布式结构的数据存储、传输和证明的方法,用数据区块取代了目前互联网对中心服务器的依赖,使得所有数据变更或者交易项目都记录在一个云系统之上,理论上实现了数据传输中对数据的自我证明。


7月15日,在上海举行的宜信财富论坛上,宜信CEO唐宁对外透露,其已经投了全球第一家获得纽约州金融局颁发数字货币许可证的区块链技术公司Circle,这家公司在本月初获得了IDG领头的D轮融资,宜信是跟投方之一,投资金额为6000万美元。

香港交易所计划在2018年推出一个全新的平台,香港交易所私募市场它将使用区块链技术为早期创业公司及其投资者提供一个股票登记、转让和信息披露的共享服务平台。


由泰国KCP节能有限公司联合泰国节能链ENSA基金会发起的《节能链ENSA》将正式进入中国市场。泰国节能链ENSA基金会由微笑航空公司、所罗门领事馆、中国人民银行(泰国)发起并投资近2.5亿元。


区块链概念对许多基金经理、投资者而言,区块链之所以备受关注,是因为它落地场景和应用范围广阔,不同于VR、3D打印等应用场景较为狭窄的新技术。根据一些专业人士的解释,这段表述可能令普通投资者难以领会,但其中最为核心的两个关键词总结出了区块链概念的炒作逻辑:其一,基于云端的数据存储和传输;其二,基于云端的追踪记录和证明。


二、 区块链两大优势能解决传统金融行业的痛点

1、区块链技术的相关应用首先解决金融交易过程中的诚信问题。

在市场经济社会中,契约原则一般通过良俗、法律、合约等的履行来实现。那么,违背契约原则的事情时有发生:违背良俗、冒犯法律、背离合约等。并且经常难以在实施的过程中被及时制止和纠正。区块链金融可以通过技术方法落实契约原则,解决信任问题。通过共识协议和可编程的智能合约形式,可以建立互信、创造信用,可以制定和执行交易各方认同的商业条款,可以引入法律规则和监管控制节点,确保价值交换符合契约原则和法律规范,避免无法预知的交易风险。实质上,区块链是用技术信任加持商业信用,有利于维护金融诚信。

2、在解决信任问题的同时,区块链技术还能更好地保护信息的私密性。

互联网的发展极大促进了信息的生产和传播,但往往难以证明共享信息的真伪,难以确认专有信息的所有权,难以保护私密信息的安全。区块链的分布式数据库系统和参与者共识协议,能够保护数据的完整性。区块链通过生成信息区块和数据链并加盖时间戳,能够形成可追踪、可验证、不可篡改的数据,能够证明原创性和所有权归属。区块链的非对称加密功能,有利于保护信息的私密性。


三、区块链基金目前还是陷阱较多,投资者请多谨慎

区块链技术肯定是会改变我们目前一些应用的,但围绕它开展的这些金融产品和投资,有真有伪,现阶段在大家都还没有完全搞清楚的状态下,陷阱很多。近期沪深交易所均公告,称将密切关注涉及区块链概念的上市公司信息披露和二级市场交易情况,对于利用区块链概念进行炒作和误导投资者的违规行为,将及时采取纪律处分措施,涉嫌违反法律的,报中国证监会查处。


一方面是区块链技术的实际应用探索正在释放积极信号,另一方面却是以ICO为代表的数字货币炒作乱象屡禁不绝。大量打着“区块链”“数字货币”旗号、鱼龙混杂的ICO项目,脱离激励技术生态的初衷,被一些别有用心者当作利用人性贪婪圈钱的工具。有些发币机构、大V名嘴、投资人等利益相关方利用媒体平台的属性,肆意鼓吹数字货币,误导公众认知,并通过变相发行代币圈钱,代币发行造假已经形成产业链。

境内ICO交易由地上转为地下、场内转为场外;另一方面,还出现了代投、代充、交易所坐庄等新模式,公开诱导不了解投资风险、不具备辨识能力的公众进行高风险金融业务,甚至出现演变为跨境非法集资、非法交易、侵犯个人隐私、操纵市场、非法发行证券以及非法发售代币票券等犯罪行为的倾向。


工信部发布《2018年区块链产业白皮书》,白皮书显示,2018年一季度,对于区块链的风险投资呈现出爆发增长态势,2017年区块链投资不到100起,而2018年一季度,区块链投资数量就高达68起。工信部预计,今年区块链领域投资会是一个高峰。银都投资板块是银都集团“三资”智慧布局之一,将优质的资产或项目设计成具有独特竞争力的基金产品务,为财富人士提供投资的优秀标的,银都拥有国购股权基金、韶晖证券基金双牌照,可以在私募股权基金、私募证券基金两个领域发布合规产品。我们将坚持价值投资,为投资客户打造真正意义上的财富增值。

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