警惕从天而降的“理财馅饼”

发表于 讨论求助 2023-05-10 14:56:27

为提高公众防范非法集资风险意识和识别能力,引导树立正确的投资理念。目前,北京各家银行都在北京市银监局、北京市银行业协会的统一组织下开展“打击和防范非法集资宣教活动”。记者日前从部分银行了解到,各行普遍都高度重视此次宣教活动,并取得了显著成效。

【广发银行北京分行:大堂经理助客户识破非法集资】

记者了解到,恰在本次宣教活动期间,一名被发财梦蛊惑的市民来到银行,向疑似非法集资者汇款,所幸被银行工作人员有效识别和堵截。

记者在广发银行北京双井支行了解到,近日,一名大妈来到银行大厅办理汇款业务,金额近60万元,大堂经理发觉此笔业务金额较大,且客户神色可疑,于是产生了警惕。在随后的攀谈之中,大堂经理进一步了解到,大妈是受亲戚推荐去买一款收益率“10%以上”的“理财产品”,但就是这样一款高收益产品,却没有产品名称、理财投向等任何信息,更没有进行任何风险提示。在大堂经理的强烈建议下,大妈拨通了亲戚的电话就产品细节进行询问,对方却拒绝回答。

银行工作人员向记者介绍,这位大妈的遭遇非常符合非法集资的典型特征,即“编造各种‘天上掉馅饼’、‘一夜成富翁’的神话”,并且“利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资”。于是银行工作人员立即用身边的宣导材料对大妈进行了长达半个小时的劝导,终于使客户恍然大悟,撤消了这笔汇款业务,临走时她一再感谢银行方面的及时提醒,表示今后一定会提高风险意识,远离非法集资的高收益陷阱。

广发银行北京双井支行大堂经理冯伟超告诉记者,识别非法集资并不复杂,在购买理财产品时,要做到“看批文,看回报,看目录,辨真伪,看资金划转”,最直接的做法就是登录“中国理财网”查看网站公布的银行自营理财产品目录进行核实。除此之外,还有一种更简单的方法,即向银行大堂经理或其他工作人员咨询求助,在近期的“打击和防范非法集资宣教活动”中,所有银行服务人员均接受过有关培训,银行大厅内也展示有丰富的宣教资料,能够有效地避免普通市民陷入非法集资的圈套。

【浦发银行北京分行:一把手任组长展开专项培训】

记者从浦发银行北京分行了解到,该行高度重视此次宣教活动,第一时间成立领导小组,自今年5月以来持续开展2015年防范打击非法集资及员工私售宣传教育工作。

据了解,分行高度重视打击非法集资宣传教育活动,分支行成立由一把手任组长的领导小组,相关部室共同组织推动具体内容实施。

同时,积极加强内部员工培训教育,杜绝发生非法集资和员工私售案件,对员工异常行为进行排查。据悉,分行于6月18日,组织开展“防范打击非法集资和员工私售行为”专项培训,特邀请兰台律师事务所合伙人律师姚晓敏博士、、“北京市打击非法集资新动向与商业银行防范员工私售行为对策”两个方面进行讲解,加强对员工的培训教育,从源头杜绝违规操作。

另一方面,浦发银行北京分行设立金融风险监督员,积极通过发放宣传手册、电子屏滚动播放、现场咨询、微博微信、下户讲解、社区宣传、座销提示等各种形式,对外宣传介绍防范打击非法集资和员工私售宣传教育内容,充分发挥“了解客户”优势,对有疑问的汇款、大额取现等业务及时进行风险提示,准确识别可疑账户,拒绝开立无法确认真实用途的账户,杜绝利用银行账户进行非法集资的可能性。同时,与如担保公司、商会等机构进行合作进行现场宣传,向特定客户详细讲解非法集资的危害及各种非法集资情况。

值得一提的是,近年来随着“移动互联网”概念的深入,网银转账汇款成为众多消费者选择的途径,而利用网银交易非法集资的案件层出不穷。浦发银行北京分行特别针对北京地区私售理财产品案件高发的情况,利用技术手段,分析行内发起的转信托、理财、投资、资产管理、典当、基金、股权、私募的网银交易流水,打击一切形式的非法集资手段。

据浦发银行北京分行工作人员介绍,此次活动的展开,使广大员工和群众充分认识到非法集资的危害性,提高识假防骗的能力。分行会继续加大防范和打击非法集资宣传教育活动,让广大员工和群众远离非法集资,远离犯罪。(来源:北京参考记者 杨昭)

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