【平安春节】玉溪元江:非法集资套路多 识别方法学起来(一)

        近年来，非法集资案件居高不下，大案要案频发，从单一行业、单一领域发展到多行业多领域，从部分地区向全国蔓延，形式变化多样，隐蔽性、煽动性、欺骗性越来越强，危害性越来越大。请广大群众认清非法集资的本质和危害、正确识别非法集资活动、增强理性投资意识、增强参与非法集资风险自担意识。

非法集资常见手段有3种

        大量血的事实和教训证明，非法集资是陷阱，而不是“馅饼”，是侵吞人民群众血汗钱的“绞肉机”，而不是人民群众致富的好门道；是严重、社会和人民合法权益的违法犯罪活动，而不是造福于国家、社会和人民的合法投资行为。该行为最常见手段有3种，即承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、以虚假宣传造势。也会通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到房地产、矿产能源、高新技术开发、股权投资等内容。以订立合同或少量投资为幌子，编造虚假项目，或以夸大少量项目的投资规模盈利前景，以制造投资及企业利润假象，诱惑社会公众投资。

手法更新，6种新骗术出世

        时代在进步，非法集资的手法也在“更新换代”。除了常规骗局，目前还出现了一些新的行骗形式、手法，主要包括6种类型。

        第一种是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。                                                               

        第二种是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，有两类形式：一是发售虚假的理财产品，以为项目、企业融资为名，非法吸收公众资金；二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。

      第三种是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

        第四种是以“养老”为旗号，有两类形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金。

        第五种方式是以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

        第六种是假借P2P名义非法集资。即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。